AML
Banka chce vědět:
Odkud budou převážně pocházet Vaše finanční prostředky?
- Příjmy ze zaměstnání
- Příjmy z podnikání
- Příjmy z pronájmu
- Dávky nemocenského pojištění či důchodového pojištění, dávky sociální péče a dávky státní sociální podpory
- Příjmy na základě rozhodnutí soudu (např. výživné)
- Dar
- Dědictví
- Hazardní hry (a sázky)
- Výnosy z investičních nástrojů, nebo z jejich prodeje.
- Prodej virtuálních aktiv
- Prodej jiného majetku
- Jiné
Má na to právo?
Další otázka banky:
Jaký je Váš hlavní pracovní poměr?
- Zaměstnanec na dobu neurčitou
- Zaměstnanec na dobu určitou
- Podnikatel
- Student
- Nezaměstnaný
- Dohoda o provedení práce
- Dohoda o pracovní činnosti
- Důchodce – starobní
- Důchodce – invalidní
- Brigáda
- Mateřská/rodičovská dovolená
- Jiný pracovní poměr
Bez vyplnění není možné pokračovat dál. Nejde o to, že u většiny možností se o pracovní poměr nejedná, ale o to, zda má banka na takovýto údaj právo a odkud toto právo plyne. Na žádost o označení příslušného ustanovení zákona, na který banka sama odkazuje, není schopna ustanovení označit. Nicméně při nevyplnění ukončí poskytování bankovních služeb.
Směrnice EU jsou horlivými eurohujery implementovány do českého práva a dále rozpracovávány povinnými osobami za metodické podpory FAU. Každý stupeň si něco zbytečného přidá, aby deklaroval svou užitečnost.
Již jsem o praktickém používání AML v bankách psal, např. :
http://www.portalsvj.cz/…ace-nez-gdpr
Dokud se nevymění vrchnost v Bruselu a Praze, tak se nic nezmění.
Je potřeba zaměstnat mnoho lidí, aby se zbytečně nestarali o to, co se v jejich okolí vlastně děje a jen pod sankcemi plnili příkazy vrchnosti.
Proto se připravují další EED, GDPR, CSRD, ESG atd.
Hezké Velikonoce, dokud se ještě mohou slavit!
Pavel
Poslední komentáře