S nesmyslným GDPR se velká část osob, pokud ho vůbec zaregistrovala, vypořádala tím, že si stáhly něco z webu, vyplnily formuláře, které založily do šanonu a šílenství kolem GDPR pomalu odeznělo.

S AML to bude složitější. např.:

https://zpravy.aktualne.cz/…cc47ab5f122/

Sám jsem ztratil přístupové údaje k elektronickému bankovnictví, moje hloupost – připouštím, a musel jsem podstoupit výslech na pobočce od potetované zaměstnankyně tohoto peněžního ústavu. Abych získal nové přístupové údaje, tak jsem musel odpovídat na otázky z čeho pochází úložka na účtu (několik let jsem s účtem nenakládal – rozhodně nebyl důvod to zjišťovat), kolik si měsíčně vydělávám, v jaké oblasti podnikám atd. Jinak by ji SW nepustil dál. Když jsem se ptal, jestli to bude nějak ověřovat, tak uvedla, že nikoliv, ale že má interní směrnici podle které postupuje.

V mém okolí také několik společností muselo sdělovat z jejich pohledu nesmyslné údaje, aby si banky doplnily databáze informací, které podle nich mají zabránit financování terorismu a praní peněz.

Pro účetní hrozí vysoké pokuty, pokud nebudou postupovat podle V. AML směrnice, která má být implementována do českého práva po schválení ST 909 o 638 stranách, který novelizuje AML zákon č. 253/2008 Sb.. Já se domnívám, že se jedná o rozsáhlou novelizaci stávajícího zákona, předkladatel ale navrhuje účinnost pouhých 15 dní po vyhlášení.

V případě, že se nepodaří tento ST po jeho schválení publikovat do půlky prosince 2020, tak asi budou muset SVJ zapsat „skutečné majitele“, nejčastěji členy statutárních orgánů, do evidence „skutečných“ majitelů. Nebo riskovat sankci.

Hezký den!